Naše služby
Nebojte se čísel na papíře. Vaše 401(k) a IRA nejsou jen účty — jsou to schody do toho, jak chcete žít zítra. A pokud máte pocit, že jste v tom sami, tak pojďte sem. Jsme tu proto, aby vaše peníze pracovaly chytřeji. Bez složitého kecy. Jen upřímně.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Někdy máte účet a vůbec nevíte, co na něm je. Prostě se to stalo. Podíváme se na vaší strukturu, poplatky, alokaci. Řekneme vám pravdu — jestli vám to fakt rozumí, nebo jen leží tam křivě. A pak to spravíme.
- Detailní rozbor všech poplatků
- Kontrola diverzifikace jednotlivých fondů
- Srovnání s tím, co byste měli mít
- Konkrétní kroky na příští měsíc
Služba 2
IRA se nerodí stejné. Máte jich víc? Různé typy? Nevíte, co si s nimi počít? Pomůžeme vám pochopit, co dává smysl pro váš život. Někdy je lepší nechat věci, jak jsou. Jindy je ten přesun tím nejlepším rozhodnutím.
- Analýza všech vašich IRAs dohromady
- Vysvětlení rozdílů mezi Roth a Traditional
- Strategie na dalších 10-20 let
- Minimalizace daňových fallích
Služba 3
Bývalý job, nový job, ještě starší job. A hle — tady máte pět 401(k)s rozprostřených po firmách. To není chaos. Je to normální. Ale dá se to zpřehlednit a znovu to třeba fungovat lépe pro vás. Pokud chcete.
- Zmapování všech rozpočtovaných účtů
- Posouzení každého přesunu
- Papíry, které správně vyplníme
- Sledování až do konečného stavu
Služba 1
Spousta lidí si myslí, že na penzi bude někdy. Ale `někdy` je blíž, než si myslíte. Podíváme se na věci realisticky — kolik potřebujete, co máte teď a jak tam dopravit vaše peníze bezpečně. Bez slibu, že budete mít miliony.
- Realistický výpočet vašich potřeb
- Časová osa — kdy a jak tam dojít
- Scénáře pro nejhorší a nejlepší případ
- Plán, který můžete překontrolovat za 3 roky
Služba 2
Peníze pro penzi nemají být adrenalinem. Měly by vám spát. Pomůžeme vám pochopit, jak moc rizika byste měli brát — podle vašeho věku, povahy a toho, co vás desí. Vyrovnáme to tak, aby to bylo v pohodě.
- Test tolerance vůči riziku
- Portfoliový mix na míru vašeho věku
- Pravidla pro rebalancování
- Jasný plán v případě krachu na trhu
Služba 3
Státu můžete zaplatit právě to, co musíte — ne víc. A s penzijním spořením je na tom míst spousty běžných chyb, které stojí tisíce. Najdeme je a opravíme je. Legálně, jasně a bez divných triků.
- Kontrola Roth konverzí na příští roky
- SEP-IRA nebo Solo 401(k) — co vám prospěje?
- Strategie pro Required Minimum Distributions
- Koordinace se svým daňovým poradcem
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás